---

مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

---



---

في تداول الفوركس، يلعب حجم رأس المال الاستثماري دورًا حاسمًا في اختيار استراتيجية التداول.

---

بشكل عام، كلما زاد رأس المال، كانت استراتيجية التداول أكثر تحفظًا؛ وكلما قلّ رأس المال، كانت استراتيجية التداول أكثر جرأة.
من منظور موضوعي، كلما زاد رأس المال، زادت المخاطر. بالنسبة لأصحاب رؤوس الأموال الكبيرة، يُعدّ التعافي من خسارة كبيرة أمرًا بالغ الصعوبة. على سبيل المثال، يكاد يكون من المستحيل التعافي بشكل مستمر من خسارة 100 مليون يوان. أما بالنسبة لأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة، فيكون التعافي من خسارة 10,000 يوان سهلًا نسبيًا. لذلك، يتمتع المستثمرون ذوو رؤوس الأموال الكبيرة بقدرة أقل على تحمل المخاطر، ويركزون أكثر على إدارة المخاطر، ويكونون أقل قدرة على تحمل مخاطر كبيرة. وهذا يدفع مستثمري رؤوس الأموال الكبيرة إلى تبني استراتيجيات استثمارية متحفظة بشكل عام.
في المقابل، يتمتع المستثمرون ذوو رؤوس الأموال الصغيرة بمرونة أكبر، ويمكنهم تجربة استراتيجيات تداول فعّالة، نظرًا لسهولة تحويل رأس المال الصغير، وامتلاكه سيولة كافية لدعم هذه الاستراتيجيات. عندما يصل رأس المال إلى حجم معين، قد يصبح الوصول إلى العديد من أدوات التداول صعبًا بسبب نقص السيولة. لهذا السبب، يختار المستثمرون الكبار عادةً استراتيجيات استثمار طويلة الأجل. فرأس مالهم الضخم يؤثر بشكل كبير على العملات عند دخولها السوق وخروجها منه. وهذا فرق جوهري بين رأس المال الكبير والصغير: فرأس المال الصغير يسمح بمرونة مضاربة أكبر، بينما يميل رأس المال الكبير إلى التحفظ. مع ذلك، لا يضمن رأس المال الكبير بالضرورة ميزة تنافسية. يكمن السر في جودة المستثمر. وتلعب عوامل مثل خبرته، وقدرته على تحمل المخاطر، وقوته النفسية دورًا حاسمًا في نجاح الاستثمار.

في عالم التداول، لا تُحدد ملاءمة الفرد ببساطة بالمهارات الموروثة.

---

في الواقع، لا يختار سوى أقلية من أبناء المتداولين الناجحين العمل في مجال التداول. تُظهر هذه الظاهرة بوضوح أن النجاح في التداول لا يعتمد فقط على نقل المهارات، بل يتأثر بمجموعة من العوامل. لذلك، فإن فكرة إمكانية توريث تقنيات التداول من جيل إلى جيل تفتقر بوضوح إلى العمق.
إن تطوير عقلية التداول عملية معقدة، ترتبط ارتباطًا وثيقًا بسمات شخصية الشخص، وتكوينه النفسي، وتجاربه السابقة. غالبًا ما تُنمّى شجاعة الشخص على المخاطرة تدريجيًا من خلال الممارسة والخبرة طويلتي الأمد، وليس مجرد تلقين. تُعدّ هذه الشجاعة وهذه العقلية عاملين أساسيين في تمكين المتداولين من الحفاظ على هدوئهم واتخاذ قرارات حاسمة في مواجهة تقلبات السوق.
وهكذا، لا يتطلب التداول الناجح الدعم الفني فحسب، بل يتطلب أيضًا التطوير المستمر وتجميع الخبرة، مما يُنمّي عقلية تداول فريدة وقدرات اتخاذ قرارات. وهذا يُظهر أن النجاح في التداول لا يتحقق بين عشية وضحاها، بل يتطلب نهجًا شاملًا للعديد من العوامل.

في تداول الفوركس، لا يُعدّ الحفاظ على مركز تداول خفيف على المدى الطويل مجرد أسلوب تداول، بل استراتيجية فعّالة لإدارة المخاطر. يكمن جوهرها في تقليل مخاطر التداول بشكل جذري من خلال التخطيط العلمي للمراكز وفترات الاحتفاظ بها.

---

في الحياة الواقعية، غالبًا ما يجد الناس العاديون صعوبة في التخلص من قيود الخوف والجشع: فالخوف الدائم من نقص الأموال والخوف من تفويت الفرص المربحة يُوقعهم في دوامة من الجشع. علاوة على ذلك، تتفاقم هذه العقلية بسبب المقارنات المادية التي لا تنتهي والسعي وراء الغرور. يتفاقم هذا الضعف النفسي الشائع بسبب تقلبات السوق في تداول الفوركس، ليصبح عاملًا رئيسيًا في فشل التداول.
تعالج استراتيجية "المركز" طويلة المدى هذه المشكلة، حيث توفر للمتداولين آلية تكيف نفسي فعّالة. تتطلب هذه الاستراتيجية من المتداولين إنشاء العديد من المراكز الصغيرة على مراحل مع الاتجاه. تضمن هذه الاستراتيجية بقاء إجمالي المراكز منخفضًا خلال فترات التراجع الكبيرة، مما يُخفف بشكل كبير من ضغط الخسائر العائمة، ويُواجه بفعالية الخوف الذي قد ينشأ عن اتساع نطاق الخسائر. حتى لو تحرك السوق عكس التوقعات على المدى القصير، فإن حجم المركز الصغير يُمكّن المتداولين من الحفاظ على هدوئهم وتجنب قرارات إغلاق المراكز غير المنطقية بسبب الذعر.
وبالمثل، عندما يستمر الاتجاه في الامتداد وتُحقق أرباح عائمة كبيرة، يُمكن لحجم المركز الصغير أن يُساعد المتداولين على مقاومة إغراء الجشع. نظرًا لمحدودية هامش الربح للمركز الواحد، وتوزع المركز الإجمالي على مراحل مختلفة، يقل احتمال اندفاع المتداولين لجني الأرباح قصيرة الأجل، مما يسمح لهم بالالتزام بشكل أفضل بخطط الاحتفاظ طويلة الأجل والاستفادة الكاملة من أرباح الاتجاه. هذا الكبح للجشع يُجنّب خسارة الأرباح الناتجة عن التصفية المبكرة، ويمنع تفاقم مخاطر زيادة المراكز بشكل عشوائي.
تُعالج هذه الاستراتيجية البسيطة وطويلة الأجل، من خلال إدارة دقيقة للمراكز، بشكلٍ أساسي الاضطراب النفسي الذي يُعاني منه المتداولون عند التعامل مع الأرباح والخسائر، مما يُعزز سلوك تداول أكثر عقلانية. إنها ليست أداةً للتحكم في المخاطر فحسب، بل هي أيضاً ضمانةٌ أساسيةٌ لمساعدة المتداولين على تجاوز العوائق النفسية وتحقيق تداول مستقر. بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى البقاء والربح على المدى الطويل في سوق الفوركس، فإن إتقان هذه الاستراتيجية وتطبيقها سيعزز بشكل كبير استدامة التداول.

في عالم استثمار الفوركس، توجد اختلافاتٌ كبيرة بين تداول العقود الفورية وتداول العقود الآجلة، وهذه الاختلافات لها آثارٌ عميقةٌ على استراتيجيات تداول المستثمرين وإدارة المخاطر.

---

يُوفر تداول الفوركس الفوري طريقة استثمار غير مُقيدة، مما يسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بمراكزهم لفتراتٍ طويلة، حتى لسنوات. تُتيح هذه المرونة للمستثمرين ميزة الصيد من أعلى ومن أسفل، مما يُتيح لهم الحصول على أفضل سعر خلال تقلبات السوق والاحتفاظ بمراكزهم على المدى الطويل. على سبيل المثال، إذا اعتقد مستثمر أن زوج العملات عند أدنى مستوى تاريخي، فيمكنه الشراء والاحتفاظ به على المدى الطويل، منتظرًا انعكاسًا في السوق لتحقيق عوائد مجزية. هذه الاستراتيجية مناسبة بشكل خاص لمن لديهم فهم عميق لاتجاهات السوق والصبر اللازم.
يختلف تداول عقود الفوركس الآجلة. أولًا، تُتداول عقود الفوركس الآجلة بشكل رئيسي في السوق الأمريكية. وتتمثل سمتها المميزة في ضرورة ترحيل العقود إلى أشهر جديدة عند انتهاء صلاحيتها. وبشكل أكثر تحديدًا، تنتهي صلاحية عقود الفوركس الآجلة عادةً في الأسبوع الثالث من مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر من كل عام، مما يتطلب من المستثمرين إغلاق مراكزهم أو ترحيلها إلى عقود جديدة قبل انتهاء صلاحيتها. ورغم أن هذه الآلية توفر للمستثمرين إطارًا زمنيًا واضحًا، إلا أنها تنطوي أيضًا على عيوب كبيرة. ففي كل مرة يتم فيها ترحيل مركز، يجب على المستثمرين إغلاق مراكزهم الحالية، مما يعني أنهم يفقدون مراكزهم المتراكمة من صفقات سابقة كانت مربحة أو مربحة. بمجرد أن يشهد السوق تقلبات كبيرة، قد تواجه مراكز التداول الجديدة (قمة أو قاع التأرجح) خسائر عائمة كبيرة، مما يضع المستثمرين تحت ضغط نفسي، وربما حتى يتكبدون خسائر فادحة من الاحتفاظ بمراكزهم.
ومع ذلك، تتميز عقود الفوركس الآجلة بمزايا فريدة. فعلى عكس سوق الفوركس الفوري، لا تخضع عقود الفوركس الآجلة لفروق أسعار الفائدة بين عشية وضحاها، وهو أمر بالغ الأهمية للمستثمرين المهتمين بالاتجاهات. ترتبط الاتجاهات طويلة الأجل للعملات العالمية الرئيسية عكسيًا بشكل عام بفروق أسعار الفائدة بين أزواج العملات. في مثل هذه الحالات، يمكن لعقود الفوركس الآجلة مساعدة المستثمرين على الاستفادة بشكل أفضل من اتجاهات السوق دون القلق بشأن تأثير فروق أسعار الفائدة بين عشية وضحاها على التكاليف. على سبيل المثال، إذا كان الاتجاه طويل الأجل لزوج العملات آخذًا في الانخفاض وكان فرق سعر الفائدة مرتفعًا، فإن استخدام عقود الفوركس الآجلة يمكن أن يتجنب التكاليف المتزايدة لفروق أسعار الفائدة بين عشية وضحاها، مما يحسن عوائد الاستثمار. لكل من عقود الفوركس الفورية والآجلة مزاياها وعيوبها. تكمن ميزة تداول الفوركس الفوري في مرونته للاحتفاظ طويل الأجل، مما يجعله مناسبًا لاستراتيجيات الصيد في قاع السوق والصيد في قمته، مما يسمح للمستثمرين بتجميع مراكزهم خلال تقلبات السوق وانتظار الفرص المثلى. ومع ذلك، يتطلب تداول الفوركس الفوري مراعاة فروق أسعار الفائدة لليلة واحدة، مما قد يؤثر على تكلفة الاحتفاظ طويل الأجل. يوفر تداول العقود الآجلة للعملات الأجنبية، بآلية انتهاء صلاحية واضحة للعقود، للمستثمرين إطارًا زمنيًا واضحًا ودون تكاليف فروق أسعار الفائدة لليلة واحدة، مما يجعله مناسبًا لاستراتيجيات تداول الاتجاهات. ومع ذلك، فإن آلية التجديد الشهرية قد تتسبب في فقدان المستثمرين ميزة تجميع المراكز وزيادة الضغط النفسي.
عند الاختيار بين التداول الفوري والتداول في العقود الآجلة، ينبغي على المستثمرين مراعاة استراتيجية تداولهم، وقدرتهم على تحمل المخاطر، وفهمهم للسوق لتحقيق أفضل نتائج استثمارية.

في مجال استثمار وتداول العملات الأجنبية، يُوفر تداول المرابحة طويل الأجل، بميزته الفريدة المتمثلة في فروق أسعار الفائدة اليومية بين ليلة وضحاها و"توليد الأرباح اليومية"، دعمًا قويًا لاستثمارات المتداولين طويلة الأجل، ويلعب دورًا إيجابيًا في تخفيف الخوف والجشع المفرطين.

---

من المبادئ الأساسية لتداول المرابحة طويل الأجل في العملات الأجنبية الاستفادة من فروق أسعار الفائدة بين أزواج العملات المختلفة لتوليد دخل ثابت من الفائدة بين ليلة وضحاها. عندما يشتري المتداولون عملات ذات فائدة عالية ويبيعون عملات ذات فائدة منخفضة، فإنهم يحققون تلقائيًا ربحًا من فروق أسعار الفائدة المقابلة عند إغلاق كل يوم، طالما أن مراكزهم سليمة. يوفر نموذج "الربح اليومي" هذا تغذية راجعة إيجابية مستمرة لسلوك حيازة المتداولين: فربح كل يوم تداول لا يمثل نموًا فعليًا في رصيد حساباتهم فحسب، بل يُترجم أيضًا إلى إشارات نفسية إيجابية، مما يعزز ثقتهم بمراكزهم. بالمقارنة مع نماذج التداول التي تعتمد كليًا على تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الربح، وتواجه تقلبات طويلة الأجل في أرباح وخسائر حساباتها، فإن التدفق النقدي المستقر لصفقات الفائدة المناقلة يُقلل بشكل فعال من حساسية المتداولين لتقلبات السوق قصيرة الأجل، مما يُسهّل الحفاظ على استراتيجية احتفاظ طويلة الأجل.
من منظور عقلية التداول، يُمكن لميزة "الربح اليومي" أن تُخفف بشكل كبير من خطرين نفسيين شائعين في التداول: الخوف المفرط والجشع المفرط. غالبًا ما ينبع الخوف المفرط من الخوف من خسارة المال في مركز ما. خاصةً خلال تصحيحات السوق قصيرة الأجل، يُسارع العديد من المتداولين إلى إغلاق مراكزهم خوفًا من المزيد من الخسائر، مُفوِّتين بذلك مكاسب الاتجاهات طويلة الأجل. يُمثل دخل فرق سعر الفائدة اليومي من صفقات الفائدة المناقلة سندًا نفسيًا للاحتفاظ بالمراكز. حتى لو شهد سعر الصرف تقلبات طفيفة وسلبية قصيرة الأجل، فإن دخل فرق سعر الفائدة المستقر يُمكن أن يُعوّض بعض الخسائر غير المُحققة، مُقللًا من الضغط النفسي، ومُتيحًا للمتداولين رؤية التقلبات قصيرة الأجل بعقلانية أكبر، مُتجنبين قرارات إغلاق المراكز غير العقلانية التي يُحركها الخوف المفرط. من ناحية أخرى، يتجلى الجشع المفرط في سعي المتداولين الدؤوب وراء الربح، مما يؤدي غالبًا إلى جني أرباح مبكر أو توسيع متهور للمراكز، مما يُقوّض خطط التداول طويلة الأجل. تُشجّع العوائد اليومية المتوقعة والقابلة للقياس من صفقات الفائدة المرابحة المتداولين على وضع توقعات ربح أكثر واقعية، والتخفيف من وهم الأرباح المفاجئة قصيرة الأجل. عندما يعتاد المتداولون على تراكم دخل فرق سعر الفائدة والمكاسب المحتملة من تقلبات أسعار الصرف من خلال الاحتفاظ طويل الأجل، يكونون أكثر ميلًا للالتزام بخطط التداول المُعدّة مسبقًا، وتجنب الانحراف عن المسار بسبب الجشع المؤقت. على سبيل المثال، عندما يشهد سعر الصرف ارتفاعًا قصير الأجل، قد يميل متداولو الفائدة المرابحة إلى الاحتفاظ بمراكزهم، بدلًا من التسرع في جني الأرباح قصيرة الأجل، نظرًا للاستدامة المُتصوّرة لدخل فرق سعر الفائدة طويل الأجل. وهذا يزيد من فرصهم في تحقيق الاتجاه الكامل. وبطبيعة الحال، فإن تداول الفائدة المرابحة في سوق الفوركس طويل الأجل ليس خاليًا من المخاطر. قد تؤدي التقلبات الحادة في أسعار الصرف إلى خسائر عائمة كبيرة، حتى أنها قد تُلغي فروق أسعار الفائدة. ومع ذلك، فإن ميزة "الربح اليومي" تُعدّ بلا شك مفيدة في مساعدة المتداولين على تطوير عادات امتلاك طويلة الأجل وعقلية تداول متوازنة. إنها استراتيجية تداول جديرة بالدراسة والتطبيق المتعمقين، خاصةً لمن يسعون إلى التغلب على التداخل العاطفي قصير الأجل والحفاظ على إيقاع تداول مستقر.

---

---

• 
• 

---

008613711580480

008613711580480

008613711580480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China·Guangzhou

---